Snabbare Ltd får böter och varning

Spelinspektionen har gjort en ny tillsyn och beslutat att Snabbare Ltd har flera brister i sitt arbete med att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism. Bolaget driver webbplatsen snabbare.com där de erbjuder casino och betting. Nu meddelar Spelinspektionen att de inte uppfyller kraven på kundkännedom. Enligt granskningen har Snabbare inte samlat in tillräcklig info om vart spelarna får sina pengar ifrån. Det betyder att det är svårt att bedöma om transaktionerna är ärliga eller om spelarna har andra baktankar med sitt spelande.

Bristerna rör främst otillräcklig dokumentation och analys av kundernas aktiviteter. Spelinspektionen motiverar sanktionen med att Snabbare inte har tillräckligt starka rutiner för att hantera de risker som omfattar penningtvätt. Det är ett allvarligt avsteg från de krav som finns för att skydda samhället från olagliga finansiella aktiviteter.

Snabbare får en varning och sanktionsavgift

Som en följd av dessa brister har Spelinspektionen tagit ett beslut om att bötfälla Snabbare med en sanktionsavgift på 5,5 miljoner kronor. De får även en varning. Denna avgift är en ekonomisk påföljd som syftar till att markera vikten av att följa regelverket och uppmana bolaget att vidta åtgärder så snart som möjligt.

Spelinspektionen framhåller att sanktionen är proportionerlig med tanke på överträdelsernas karaktär. Eftersom bristerna skedde innan en lagändring den 1 juni 2024, som ändrade beräkningsgrunderna för sanktionsavgifter, tillämpas de äldre reglerna. Enligt dessa kunde sanktionsavgiften som högst fastställas till 1 miljon euro. Den beslutade avgiften på 5,5 miljoner kronor ligger därmed inom ramen för vad som är möjligt enligt den tidigare lagstiftningen.

Så fungerar regelverket för penningtvätt

Penningtvättsregelverket ställer krav på spelbolag att ha robusta rutiner för att förhindra att deras plattformar används för olagliga syften. Det innebär att de måste samla in information om sina spelare, ta reda på deras ekonomiska bakgrund och ha varningssystem för suspekta transaktioner.

Om bolaget misstänker några olagliga aktiviteter är det också deras skyldighet att rapportera in det till myndigheterna så snart som möjligt. Snabbare Ltd:s brister innebär att de inte har levt upp till dessa krav, vilket enligt Spelinspektionen kan äventyra systemets integritet.

Vad kommer att hända nu?

Snabbare förväntas nu vidta relevanta åtgärder så snart de bara kan. Exakt vad detta innebär är inte känt, men spelbolaget bör se över sina rutiner så snart som möjligt. Det kan till exempel omfatta att utbilda sin personal eller uppgradera sina kontrollsystem. Det är sannolikt att Spelinspektionen kommer att följa upp ärendet inom en snar framtid för att se hur det har gått.

Beslutet om varning och sanktionsavgift är en påminnelse om vikten av att nätcasinon i Sverige tar sitt ansvar på allvar. Penningtvätt och finansiering av terrorism är globala utmaningar, och spelbranschen är en sektor där riskerna är särskilt höga. Snabbare Ltd:s fall visar att tillsynsmyndigheter håller ett vakande öga på branschen för att säkerställa att reglerna efterlevs.