FATF waarschuwt voor witwasrisico’s in goksector

De Financial Action Task Force waarschuwt voor toenemende witwasrisico’s binnen de internationale goksector. Vooral illegale aanbieders, online platforms en snelle grensoverschrijdende betalingen kunnen volgens de organisatie worden misbruikt door criminelen.

De Financial Action Task Force (FATF) onderzocht een jaar lang de risico’s binnen casino’s, online gokken en de videogamesector. Voor het onderzoek werd informatie verzameld bij meer dan tachtig landen, brancheorganisaties en onderzoekers.

In het nieuwe rapport over gaming en gokken publiceert de FATF waarschuwingssignalen waarmee overheden, toezichthouders en gokbedrijven verdachte activiteiten eerder moeten herkennen. Het is de eerste uitgebreide analyse van de organisatie waarin ook online en illegaal gokken centraal staan.

Illegale gokmarkt vormt groot risico

Illegale aanbieders behoren volgens de FATF tot de grootste risico’s. In verschillende landen is de illegale gokmarkt even groot als of zelfs groter dan het legale aanbod. Deze gokbedrijven presenteren zichzelf vaak als betrouwbare ondernemingen, terwijl ze anonimiteit en betaalmogelijkheden bieden die ook aantrekkelijk zijn voor criminelen.

Dat probleem wordt versterkt doordat illegale aanbieders vanuit het buitenland opereren en verschillen tussen nationale wetgeving kunnen benutten. Toezichthouders hebben daardoor minder zicht op de eigendomsstructuur, spelersaccounts en geldstromen achter een platform.

Ook in Nederland wordt regelmatig gewaarschuwd voor de risico’s van illegale aanbieders. De Kansspelautoriteit wil daarom hogere boetes opleggen aan illegale goksites, hoewel het innen van sancties bij buitenlandse bedrijven lastig blijft.

Geld verplaatsen zonder daadwerkelijk te gokken

Een opvallende witwasmethode is het storten en opnemen van geld zonder dat er daadwerkelijk wordt gegokt. Een speler gebruikt het gokaccount dan vooral om geld te verplaatsen en de criminele herkomst ervan te verhullen.

De FATF ziet daarnaast gevallen van ‘smurfing’. Daarbij worden grote bedragen opgesplitst in veel kleine transacties, zodat afzonderlijke stortingen en opnames minder snel opvallen. Ook het gebruik van meerdere accounts, betaalmethoden en identiteiten wordt als waarschuwingssignaal genoemd.

Andere risico-indicatoren zijn afwijkingen tussen de persoonsgegevens en betaalgegevens van een klant, verdachte identiteitsdocumenten en ongebruikelijk grote of gecoördineerde weddenschappen op sportwedstrijden waarbij mogelijk sprake is van manipulatie.

Online betalingen maken geldstromen complexer

Buitenlandse casino’s ondersteunen steeds meer verschillende betaalmethoden, waaronder bankoverschrijvingen, e-wallets, mobiele betalingen en crypto. Daardoor kan geld snel tussen verschillende landen, accounts en financiële diensten worden verplaatst.

Voor spelers is een identiteitscontrole soms een extra handeling, maar deze controle helpt aanbieders om fraude en witwassen te herkennen. Gokbedrijven met een Nederlandse vergunning vallen onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Zij moeten transacties monitoren, onderzoek doen naar opvallend betaalgedrag en ongebruikelijke transacties melden bij de Financial Intelligence Unit.

De Nederlandse toezichthouder constateerde eerder dat drie online casino’s hun Wwft-verplichtingen onvoldoende naleefden. Deze aanbieders kregen een aanwijzing om hun controles en procedures te verbeteren.

FATF roept op tot strengere internationale aanpak

De FATF adviseert landen om het toezicht op gokbedrijven te versterken en harder op te treden tegen illegale en offshore aanbieders. Ook moeten overheden, financiële instellingen, toezichthouders en gokbedrijven gemakkelijker informatie kunnen uitwisselen.

Daarbij moet volgens de organisatie niet alleen naar afzonderlijke transacties worden gekeken. Complexe bedrijfsconstructies kunnen worden gebruikt om de uiteindelijke eigenaren van gokplatforms buiten beeld te houden en controles te omzeilen.